Finansielle rådgivere rådgiver private og virksomheder om økonomiske produkter som pension, forsikring, investering og lån. I praksis indsamler de oplysninger om kundens situation, vurderer behov og muligheder, udarbejder forslag og følger op med aftaler og løbende rådgivning. Arbejdet foregår typisk i banker, realkreditinstitutter, pensions- og forsikringsselskaber, investeringshuse eller som rådgiver i finansielle rådgivningsvirksomheder.
Adgang til faget afhænger ofte af arbejdssted og specialisering. Mange har en relevant uddannelse inden for finans, økonomi, jura, handel eller samfundsvidenskab, og der kan være krav om relevante kurser og autorisationer knyttet til rådgivning og salg af finansielle produkter. Derudover lægger arbejdsgivere vægt på dokumenterede kompetencer inden for kundedialog, risikovurdering og kendskab til gældende regler.
Lønnen i faget kan typisk påvirkes af kundetype og ansvarsniveau, herunder om der er formelt ledelses- eller salgsansvar, samt af anciennitet. Sektoren og produktsortimentet spiller også en rolle, og arbejdsforhold som fast vagt- eller åbningstidsmønster kan indgå, hvis stillingen kombinerer rådgivning med opsøgende arbejde eller porteføljeansvar.